아파트를 매매하거나 증여받으면 취득세와 등기비용이 얼마나 나올까요?

상속등기와 이혼 재산분할등기도 미리 계산할 수 있을까요?

등기로 부동산등기비용 계산기에서는 매매·증여·상속·이혼 재산분할에 필요한 취득세와 예상 등기비용 을 확인할 수 있습니다.

① 취득세·지방교육세·농어촌특별세 계산

② 국민주택채권 매입액과 할인비용 계산

③ 등기신청수수료·법무사 보수 포함

④ 계산 결과를 예상 견적서 PDF로 저장

부동산의 취득원인과 금액 등을 입력하면 예상비용이 자동으로 계산됩니다.

1️⃣ 부동산등기비용에는 무엇이 포함되나요?

부동산 소유권이전등기를 할 때에는 취득세 외에도 여러 공과금과 비용이 발생합니다.

구분주요 내용
취득세매매·증여·상속·재산분할 등 취득원인에 따라 계산
지방교육세취득세율과 취득유형에 따라 계산
농어촌특별세주택면적과 취득유형 등에 따라 발생
국민주택채권시가표준액과 지역·부동산 종류에 따라 계산
채권 할인비용채권을 즉시 매도할 때 실제 부담하는 금액
등기신청수수료등기신청 방식과 부동산 수에 따라 계산
인지세매매계약서의 거래금액에 따라 발생
제증명 비용등기사항증명서 등 서류 발급비용
법무사 보수등기업무 내용과 부동산 수에 따라 계산
부가가치세법무사 보수 등에 적용

취득세만 계산해서는 실제 등기에 필요한 전체 비용을 알기 어렵습니다.

등기로 계산기는 취득세와 국민주택채권 할인비용, 등기신청수수료, 법무사 보수 등을 구분하여 보여줍니다.

2️⃣ 부동산 매매 등기비용 계산

아파트·주택·토지·상가 등을 매수하면 매매에 따른 소유권이전등기를 해야 합니다.

계산기에는 다음 내용을 입력합니다.

① 부동산의 종류

② 매매금액

③ 시가표준액

④ 취득 후 주택 수

⑤ 조정대상지역 여부

⑥ 전용면적

⑦ 부동산 개수

주택 매매는 취득 후 보유하게 되는 주택 수와 조정대상지역 여부에 따라 취득세율이 달라질 수 있습니다.

계약 당시의 주택 수가 아니라 원칙적으로 해당 주택을 취득한 후의 주택 수를 기준으로 판단하므로, 배우자와 같은 세대원의 주택도 함께 확인해야 합니다.

토지와 상가·오피스텔 등은 주택과 다른 취득세율 및 국민주택채권 기준이 적용될 수 있습니다.

3️⃣ 부동산 증여 등기비용 계산

부모가 자녀에게 아파트나 토지를 증여하면 증여에 따른 소유권이전등기를 해야 합니다.

증여등기비용을 계산할 때에는 다음 사항을 확인해야 합니다.

① 증여 부동산의 시가표준액

② 주택·토지·상가 등 부동산 종류

③ 조정대상지역 여부

④ 증여자와 수증자의 관계

⑤ 수증자의 주택 보유 현황

⑥ 부동산에 설정된 채무의 인수 여부

일반적인 무상증여와 채무를 함께 인수하는 부담부증여는 세금 계산방식이 다릅니다.

증여세는 취득세와 별도로 계산해야 하며, 증여재산의 평가금액과 최근 매매사례가액 등에 따라 달라질 수 있습니다.

계산기에 표시되는 금액은 증여등기에 필요한 취득세와 등기 관련 예상비용입니다.

4️⃣ 상속등기비용 계산

부모나 배우자가 사망하여 부동산을 상속받으면 상속등기를 해야 합니다.

상속등기비용을 계산할 때에는 다음 내용을 입력하거나 확인해야 합니다.

① 상속 부동산의 종류

② 부동산 시가표준액

③ 주택·농지 여부

④ 상속인이 취득하는 지분

⑤ 상속 부동산의 개수

⑥ 무주택자 상속 취득세 특례 적용 여부

상속인이 여러 명이면 법정상속분 또는 상속재산분할협의에 따라 실제 취득하는 지분을 확인해야 합니다.

상속주택을 취득하는 상속인이 무주택자라면 취득세 특례가 적용될 수 있습니다. 다만 사망일 현재 세대 구성과 주택 보유 여부, 공동상속인의 지분관계 등을 함께 검토해야 합니다.

여러 지역에 부동산이 있더라도 상속등기는 한 등기소에 일괄신청할 수 있지만, 취득세는 각 부동산 소재지 관할 지방자치단체에 신고해야 합니다.

5️⃣ 이혼 재산분할 등기비용 계산

이혼하면서 배우자 명의의 부동산을 재산분할로 이전받으면 재산분할을 원인으로 소유권이전등기를 해야 합니다.

이혼 재산분할은 일반적인 증여가 아니라 혼인 중 형성된 공동재산을 청산하는 절차입니다.

따라서 정상적인 재산분할이라면 일반 증여와 다른 취득세율이 적용됩니다.

계산할 때에는 다음 사항을 확인해야 합니다.

① 협의이혼 또는 재판상 이혼 여부

② 재산분할협의서·조정조서·판결문 여부

③ 부동산 시가표준액

④ 재산분할로 취득하는 지분

⑤ 근저당권 채무의 인수 여부

⑥ 재산분할 외에 위자료가 포함되었는지 여부

혼인 중 형성된 재산의 범위를 현저히 초과하여 이전하거나 실제로는 증여에 해당한다면 증여세 등 세금문제가 발생할 수 있습니다.

6️⃣ 국민주택채권 할인비용도 계산됩니다

부동산 소유권이전등기를 신청할 때에는 원칙적으로 국민주택채권을 매입해야 합니다.

실무에서는 국민주택채권을 매입한 후 즉시 매도하는 경우가 많습니다. 이때 매입금액과 매도금액의 차액이 실제 부담하는 채권 할인비용입니다.

국민주택채권 매입금액은 다음 사항에 따라 달라집니다.

① 부동산 시가표준액

③ 부동산 소재지역

④ 취득하는 지분

⑤ 취득원인

채권 할인율은 매일 변동될 수 있으므로 같은 부동산이라도 계산하는 날짜에 따라 예상비용이 달라질 수 있습니다.

계산기에서 확인한 금액은 현재 할인율을 적용한 예상금액이며 실제 금액은 등기 접수일에 최종 확정됩니다.

7️⃣ 계산 결과를 예상 견적서 PDF로 저장할 수 있습니다

계산을 완료하면 다음 내용이 포함된 예상 견적서를 확인할 수 있습니다.

① 취득세

② 지방교육세

③ 농어촌특별세

④ 국민주택채권 매입액

⑤ 채권 할인비용

⑥ 등기신청수수료

⑦ 인지세와 제증명 비용

⑧ 법무사 보수와 부가가치세

⑨ 예상 공과금 합계

⑩ 예상 총비용

계산 결과는 PDF로 저장하여 가족, 공동상속인 또는 거래 상대방과 공유할 수 있습니다.

8️⃣ 실제 등기비용이 달라질 수 있는 경우

계산기에 표시되는 금액은 입력한 정보를 기준으로 산출한 예상금액입니다.

다음과 같은 경우 실제 비용이 달라질 수 있습니다.

① 시가표준액이나 취득금액을 잘못 입력한 경우

② 부동산 또는 등기부의 수가 여러 개인 경우

③ 주택 수를 다르게 판단한 경우

④ 취득세 감면이나 중과가 적용되는 경우

⑤ 상속인이 부동산 일부 지분만 취득하는 경우

⑥ 부담부증여로 채무를 인수하는 경우

⑦ 국민주택채권 할인율이 변동된 경우

⑧ 외국인·재외국민·미성년자가 포함된 경우

⑨ 가압류·가처분·근저당권·신탁등기가 있는 경우

⑩ 일반적이지 않은 계약조건이 포함된 경우

정확한 비용은 계약서, 등기사항증명서, 시가표준액과 취득세 신고내용 등을 확인한 후 확정됩니다.

9️⃣ 부동산등기비용 계산기 자주 묻는 질문

Q. 계산기는 무료인가요?

별도의 회원가입 없이 무료로 이용할 수 있습니다.

Q. 취득세만 따로 확인할 수 있나요?

취득세·지방교육세·농어촌특별세와 나머지 등기비용이 각각 구분되어 표시됩니다.

Q. 부동산이 여러 개면 어떻게 하나요?

계산기에서 부동산을 추가하여 각각의 시가표준액과 취득금액을 입력할 수 있습니다.

Q. 계산한 금액이 최종 등기비용인가요?

예상금액입니다. 실제 비용은 취득세 신고 결과, 국민주택채권 할인율, 부동산 개수와 등기내용에 따라 달라질 수 있습니다.

Q. 견적서를 저장할 수 있나요?

계산 결과를 예상 견적서 PDF로 저장할 수 있습니다.